Как ИИ помогает в проверке контрагентов на валютные нарушения

Вы сотрудничаете с компанией из «недружественной» страны или с российским юрлицом, которое попало под санкции. Одно перечисление денег такому контрагенту может привести к блокировке вашего счёта и штрафам. ИИ-сервисы проверяют контрагентов по санкционным спискам (США, ЕС, ООН, украинским), а также по валютным нарушениям (арбитраж, чёрные списки ЦБ). За секунды.

Какие базы проверяет ИИ

• OFAC (США) — SDN List.
• ЕС — consolidated sanctions list.
• Банк России — список недобросовестных участников валютного рынка.
• Росфинмониторинг.
• Реестр офшорных зон.

ИИ также проверяет учредителей и конечных бенефициаров (если они тоже под санкциями).

Инструменты для проверки

• Контур.Фокус — модуль санкционного комплаенса. Платный, но есть бесплатная демо-проверка.
• СПАРК — также имеет AI-модуль проверки.
• Бесплатный способ: вручную вбить название компании в поиск, добавив «санкции», но риск пропустить.

Для малого бизнеса, который не работает с крупными контрактами за рубежом, риск невелик. Но если вы покупаете товар у компании, чьи учредители — известные подсанкционные лица, вашу сделку могут заблокировать. Проверка займёт 1 минуту — не пренебрегайте.