Калькулятор Cash Flow

О калькуляторе

Калькулятор Cash Flow считает чистый денежный поток: сколько денег остаётся после всех операционных, налоговых и инвестиционных расходов. Он учитывает поступления, расходы, налоги, кредиты и CAPEX. Инструмент полезен для финансового планирования.

Cash Flow — это движение денег. Не прибыль, а реальные деньги. Компания может быть прибыльной, но без денег. Например, если много дебиторки или запасов. Cash Flow показывает, хватает ли денег на жизнь и развитие.

Как пользоваться

1. Введите поступления за месяц.
2. Укажите операционные расходы.
3. Введите налоги.
4. Добавьте платежи по кредитам, если есть.
5. Укажите CAPEX — инвестиции.
6. Нажмите «Рассчитать».

Что означают параметры

• Поступления — все деньги, которые пришли.
• Операционные — зарплаты, аренда, закупки.
• Налоги — все налоговые платежи.
• Кредиты — платежи банкам.
• CAPEX — инвестиции в оборудование, ремонт.

Когда пригодится

• Планируете бюджет компании.
• Оцениваете, хватит ли денег на развитие.
• Понимаете реальную прибыль.
• Готовите отчёт для инвесторов.

Что влияет на результат

Чистый поток равен поступления минус операционные минус налоги минус кредиты минус CAPEX. Если положительный, деньги остаются. Если отрицательный, кассовый разрыв. Нужно либо увеличить поступления, либо снизить расходы.

Cash Flow отличается от прибыли. Прибыль считается по методу начисления, Cash Flow по факту движения денег. Дебиторка и кредиторка влияют. Запасы тоже. Учитывайте.

Для стартапа отрицательный Cash Flow нормально, если есть инвестиции. Для зрелой компании отрицательный Cash Flow — тревожный сигнал. Следите за показателем ежемесячно. Планируйте резерв. Расчёт носит справочный характер.

Расчёт носит справочный характер.