Проверка инвестиционной стратегии

О проверке

Проверка инвестиционной стратегии — аудит документа для инвестора. Стратегия работает, если она реалистична и соответствует риск-профилю. Если доходность обещана выше рынка без риска — это красный флаг. Инструмент оценивает цели, риск, инструменты и план.

Как пользоваться

1. Вставьте текст инвестиционной стратегии.
2. Нажмите «Проверить».
3. Получите разбор и правки.

Что проверяется

• Цели — конкретны ли, измеримы ли.
• Горизонт — соответствует ли целям.
• Риск-профиль — учтены ли возраст, доход, опыт.
• Инструменты — соответствуют ли цели и риску.
• Диверсификация — распределены ли активы.
• Ребалансировка — есть ли правило.
• Издержки — учтены ли комиссии, налоги.
• План действий — что делать на старте и дальше.

Типичные проблемы

Стратегия «заработать 100% за год через акции и крипту» — нереалистично и рискованно. Нет риск-профиля. Нет диверсификации. Нет учёта налогов и комиссий. Работает: реалистичная доходность, риск-профиль, диверсификация, план.

Что вы получите

Балл, таблицу критериев, топ-3 проблемы, рекомендации по реалистичности и диверсификации.

Кому подойдёт

• Частным инвесторам.
• Финансовым советникам.
• Начинающим для проверки стратегии.

Частые вопросы

Какая доходность реалистична?

Для консервативного портфеля 8–12%, для сбалансированного — 10–15%, для агрессивного — 15–25% с высокой волатильностью.

Что такое ребалансировка?

Возврат портфеля к целевым долям: раз в год или при отклонении на 5–10%.