Проверка инвестиционного портфеля

О проверке

Проверка инвестиционного портфеля — аудит состава активов. Портфель должен соответствовать риск-профилю и целям: если 80% в одном активе — это не портфель, а ставка. Инструмент оценивает диверсификацию, риск и издержки.

Как пользоваться

1. Вставьте состав портфеля: активы, доли, суммы.
2. Нажмите «Проверить».
3. Получите разбор и правки.

Что проверяется

• Состав — какие активы, доли, классы.
• Диверсификация — нет ли концентрации.
• Риск — волатильность, максимальная просадка.
• Доходность — реалистична ли ожидаемая.
• Издержки — комиссии, налоги, стоимость ребалансировки.
• Ликвидность — можно ли быстро продать.
• Соответствие целям — подходит ли портфель.
• Ребалансировка — когда и как.

Типичные проблемы

Портфель «акции РФ 40%, акции США 30%, облигации 20%, золото 5%, крипта 5%» — норм, но без учёта налогов и издержек. Или портфель из 90% в одной акции — это ставка. Работает: диверсификация по классам, учёт рисков, реалистичная доходность.

Что вы получите

Балл, таблицу критериев, топ-3 проблемы, рекомендации по диверсификации и ребалансировке.

Кому подойдёт

• Частным инвесторам.
• Финансовым советникам.
• Начинающим для оценки портфеля.

Частые вопросы

Сколько активов нужно?

5–10 разных классов: акции РФ, акции мира, облигации, золото, недвижимость, кэш.

Как часто ребалансировать?

Раз в год или при отклонении доли на 5–10%. Чаще — лишние издержки.