Проверка инвестиционного портфеля

Проверка инвестиционного портфеля

Инструмент проводит аудит состава активов и оценивает, соответствует ли портфель риск-профилю и целям. Подойдёт частным инвесторам, финансовым советникам и начинающим для независимой проверки. На выходе — балл, таблица критериев, топ-3 проблемы и рекомендации по диверсификации и ребалансировке.

В отличие от универсального генератора текста, здесь не описание, а формализованная проверка по 8 критериям с оценкой концентрации и реалистичности доходности.

Когда использовать

• Перед ребалансировкой портфеля.
• При смене риск-профиля или горизонта.
• После крупных покупок активов.
• Перед консультацией с финансовым советником.

Что нужно на входе

• Состав портфеля — активы, доли, суммы. Обязательно. Пример: Акции РФ 40%, Акции США 30%, Облигации 20%, Золото 5%, Крипта 5%. Общая сумма 1 млн руб.

Что получите

Балл и таблицу с оценкой по критериям: состав, диверсификация, риск, доходность, издержки, ликвидность, соответствие целям, ребалансировка. Отдельно — топ-3 проблемы и рекомендации по диверсификации и ребалансировке.

Как работает

1. Вставьте состав портфеля: активы, доли, суммы.
2. Нажмите «Проверить».
3. Получите разбор и правки.

Ограничения

• Не даёт индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
• Не гарантирует доходность и не предсказывает рынок.
• Не проверяет налоговый статус и юридическую чистоту активов.
• Не анализирует конкретные ценные бумаги и эмитентов.
• Не заменяет консультацию лицензированного советника.

Вопросы и ответы

Сколько активов нужно? Ориентир — 5–10 разных классов: акции РФ, акции мира, облигации, золото, недвижимость, кэш. Инструмент покажет, есть ли перекос.

Как часто ребалансировать? Раз в год или при отклонении доли на 5–10%. Чаще — лишние издержки.

Что дальше

После проверки портфеля перейдите к инструментам «Проверка инвестиционной стратегии», «Проверка финансовой модели» и «Проверка юнит-экономики», чтобы сверить цели и расчёты.